山东淄博：伪造无缝管合同 骗取银行四亿

　一商业企业负责人伙统一曾在银行工作的男人，伪造无缝钢管企业公章及商业合同，以此作为典质骗取多家银行4亿元。近日，这起骗取贷款案的涉案嫌疑人已全数被淄博市公安局柳泉分局抓获归案。据领会，该案为淄博警方破获的年夜一路涉嫌骗取贷款的案件。银行告退人员“指导”骗贷2016年4月，淄博淄矿无缝钢管运销有限公司向淄博市公安局柳泉分局报案称:淄博联成商业有限公司(以下简称“联成商业”)伪造淄博淄矿无缝钢管运销有限公司(以下简称“淄矿无缝钢管”)的印章，建造子虚合同，致使淄矿无缝钢管蒙受重年夜经济损掉。本来，济南某银行营业员在催促联成商业了偿贷款掉败后，筹办向法院提告状讼，要求为联成商业供给担保的淄矿无缝钢管代为了偿。然而当该银行营业员向淄矿无缝钢管进行核及时，淄矿无缝钢管暗示从未拖欠联成商业钱款，联成商业在银行进行典质贷款的无缝钢管生意合同系伪造。发现该问题后，淄矿无缝钢管当即向警方报案。贷款数额较年夜，平易近警当即步履，前去银行调取了联成商业的所有贷款记实。在取得了作为担保的无缝钢管生意合同、增值税发票等材料后，平易近警将其送往判定机构进行判定。判定成果显示，联成商业在合同上所利用的淄矿无缝钢管印章系伪造。为查询拜访联成商业骗取贷款的事实，警方用了近半年的时候，汇集清算出一米多高的卷宗材料。后终于查实，该案的首要嫌疑人除了联成商业负责人高某及其老婆李某外，还有曾在淄博淄川某银行工作多年的张某。张某对银行贷款流程较熟悉，领会银行监管缝隙。2016年至2016年间，联成商业的高某及其老婆李某结识张某，两人操纵张某与银行高管人员拉近关系，在张某的“指导”下，伪造联成商业与淄矿无缝钢管的无缝钢管生意合同、增值税发票、印章等相关材料，假称淄矿无缝钢管拖欠联成商业巨额钱款，并以此作为典质，放置傅某等人假充淄矿无缝钢管人员骗取银行信赖，先后从四家银行骗取贷款，约计4亿元。骗来巨额现金做无缝钢管生意就在警方对案件进行查询拜访的过程中，2016年4月底，嫌疑人高某等人已经得知动静逃到外埠，后柳泉分局将高某等人上彀追逃。2016年2月份，警方获得线索称，嫌疑人高某呈现在张店一家KTV，警方连夜赶赴张店将其抓获。后高某疏导老婆李某投案自首。近日，警方又按照嫌疑人张某的车牌信息，在张店某小区将其抓获。颠末三人的供述，涉案的其他六名嫌疑人均已被抓获。高某供述，从银行骗取巨额贷款后，银行一般以承兑汇票付出，因为恐惧银行察觉，他往往前去贴现公司取款。是以，这些贷款中有部门资金被贴现公司套走。残剩的现金，他则首要用于运营无缝钢管生意。警方阐发，高某等人之所以能如斯等闲地骗取几家银行的巨额贷款，有五个原因:一是犯罪嫌疑人凡是概况上拥有公司总司理、企业负责人等光鲜的头衔，出手阔绰，具有很强的利诱性，操纵错综复杂的社会关系接触信贷人员，骗守信任，从而实施作案。二是银行执行贷款操作规程不严。犯罪嫌疑人从银行骗取贷款时，银行信贷人员没有按照操作规程进行考查、验证，使银行的办理办法流于形式。三是犯罪嫌疑人经由过程熟人关系接触信贷人员，虚构贷款用途来骗取其信赖，信贷人员因受熟人之托，对其供给的相关材料审查不严、不细，导致犯罪嫌疑人较等闲地蒙混过关。四是有的银行信贷人员上当取贷款后，害怕受到银行内部处置，不敢实时报案，有的甚至自动填补上当贷款缝隙，以求“一时安然”，不共同公安机关查证，妄图瞒天过海，逃避冲击惩罚。这种投鼠忌器心理恰被犯罪嫌疑人充实操纵，耽误结案件表露时候，年夜年夜增添该类犯罪再次发生的几率。五是银行承兑汇票贴现公司办理无序，为犯罪嫌疑人变现供给便当前提。